Kaip išplauti nešvarius pinigus

Jei esate panašus į mane, pasiekėte „Pinigų plovimo 101“ vietą per tokias populiarias laidas kaip Ozarkas ir Breaking Bad . (Susieti pavyzdžiai yra labai įdomūs paaiškinimai, kaip pinigų plovimas veikia jų televizijos pasaulyje.

Pinigų plovimas, žinoma, nereiškia tiesiogine prasme grynųjų pinigų valymas – plovimas yra procesas, dėl kurio atrodo, kad nelegaliai gauti pinigai gaunami iš iš pažiūros legalių verslo operacijų, siekiant išvengti IRS arba teisėsaugos rūstybės. Nors mes čia, Lifehacker, niekada nesvajotume pritarti finansiniams nusikaltimams, štai ką reikia žinoti apie tai, kaip šiais laikais žmonės plauna pinigus.

Kas tiksliai yra pinigų plovimas?

Kaip jau minėjome anksčiau , pinigų plovimas – tai pinigų, gautų neteisėtais būdais, pvz. narkotikų pardavimo, atrodo, kad tai legaliai uždirbta. Yra daug skirtingų kanalų, skirtų nešvariems pinigams išvalyti, tačiau paprastai reikia atlikti tris pagrindinius veiksmus: talpinimas, sluoksniavimas ir integravimas. Štai trumpa kiekvieno etapo veikimo apžvalga:

1. Įdėjimas. Čia nešvarūs pinigai dedami į iš pažiūros legalų turtą. Būtent čia nusikaltėliai iš pradžių įneša savo turtus į finansų sistemą ir čia yra labiausiai pažeidžiami būti sugauti.

2. Sluoksniavimas. Šis žingsnis yra dar labiau atitolinti pinigus nuo jų nešvarios kilmės. Tai gali būti pervedimai tarp kelių banko sąskaitų, taip pat brangūs pirkiniai. Kazino yra puikus sluoksniavimosi pavyzdys, nes didelėmis pinigų sumomis bus prekiaujama rankomis, iš esmės kiekvieną vakarą vėl ir vėl „plaunami“. Sumanus plovėjas sukurs sudėtingą žiniatinklį, kurį sunku atsekti, pavyzdžiui, perves pinigus į vieną ofšorinę sąskaitą, tada perves juos į fiktyvią bendrovę, tada į kitą fiktyvią bendrovę ir toliau.

3. Integracija. Išvalius pinigus, juos galima integruoti į pagrindinius finansinius kanalus. Pradinis nusikaltėlis dabar gali pasiekti savo pinigus visiškai „teisėtais“ kanalais, pvz., pirkdamas nekilnojamąjį turtą ar kitą priedangos bendrovę, siekdamas dar didesnio plovimo.

Pinigų plovimo būdai

Akivaizdžiausias pinigų plovimo įvaizdis yra grynųjų pinigų verslas, pavyzdžiui, automobilių plovykla ar striptizo klubas. Yra begalė pinigų plovimo būdų, o skaitmeninis amžius profesionalams tik palengvino plovimo žaidimo naujoves. Štai keletas dažniausiai naudojamų pinigų plovimo būdų ir kanalų:

• Nešvarių pinigų užmaskavimas lošiant kazino, investuojant į nekilnojamąjį turtą ar atidarant korporacijas.
  
• „Smurfų“ naudojimas, dar žinomas kaip nešvarių pinigų keitimas mažais gabalėliais, kad būtų sunkiau aptikti didelę lėšų sumą.
• Prekyba pagrįstas plovimas, kai jie susimaišo su importo ir eksporto kainomis ir kiekiais, kad sukurtų netikro pelno pėdsaką.
• Turėti banką arba hipotekos bendrovę, kurioje jie gali gana lengvai perkelti pinigus iš vienos finansų įstaigos į kitą.
• Užsienio sąskaitų atidarymas ir užsienio valiutų kursų naudojimas.
• Sukčiavimas internetinėje bankininkystėje pervesdamas pinigus tiesiai į aukos sąskaitą ir neteisėtus mokėjimus iš jo sąskaitos.
• Internetinių mokėjimų įkėlimas ir išpirkimas, pvz., naudojant išankstinio mokėjimo dovanų korteles.

Apatinė eilutė apie pinigų plovimą

Pinigų plovimas yra pagrindinė organizuoto nusikalstamumo veikla ir ji vystosi: naujos technologijos ir kriptovaliutos suteikia plovėjams naujų būdų įveikti nuolat besikeičiančią sistemą. Tuo pat metu teisėsaugos ir vyriausybinės agentūros taip pat prisitaiko aptikti pinigų plovimo schemas. Ir nors šiandien čia linksminomės, atminkite, kad pinigų plovimas yra labai neteisėta veikla. Ne kiekvienas „kaip“ straipsnis yra patvirtinimas.